Преобразование данных в бизнес-аналитику

На фоне растущего бизнес-рынка возрастает риск неправильного управления данными и бесконечные возможности потери важной информации, которая потенциально может способствовать росту.

Финансовая аналитика является сильным помощником в устранении финансовых ошибок. Это помогает получить полезную информацию для улучшения вашего бизнеса и повышения прибыльности. Глобальный рынок финансовой аналитики вырос с $7,6 млрд в 2020 году и, как ожидается, достигнет $19,8 млрд к 2030 году. Средние темпы его роста составляют 10,3%, что является быстрым темпом. Сейчас самое время понять, что такое финансовая аналитика, и войти в отрасль.

Что такое финансовая аналитика?

Финансовая аналитика или финансовая аналитика относится к инструментам и процессам, используемым для наблюдения за наборами данных и получения информации о финансовых результатах организации. Он предоставляет ценную информацию о финансовых данных организации, которая помогает принимать стратегические решения для улучшения ее общей эффективности. Когда дело доходит до управления эффективностью предприятия и бизнес-аналитики, финансовая аналитика существенно влияет на все аспекты бизнеса. Он играет важную роль в оценке прибыли, ответах на вопросы, связанные с бизнесом, и прогнозировании будущего бизнеса.

Ключевые компоненты финансовой аналитики

Обычно существует пять ключевых компонентов финансовой аналитики, в том числе:

1. Доход

Качество, количество и сроки получения дохода предполагают долгосрочный успех. С доходами связаны три элемента, а именно:

Рост выручки. При росте выручки в расчете не учитываются единовременные поступления, которые могут привести к искажению анализа. Скорее, он предполагает периодические расчеты.

Концентрация доходов. Предположим, что клиент приносит более высокий процент вашего дохода. Если этот человек перестанет покупать, у вас могут возникнуть финансовые проблемы. Таким образом, разумно гарантировать, что ни один клиент не сможет получать более 10% от вашего общего дохода.

Доход на одного сотрудника: представляет собой коэффициент, определяющий продуктивность бизнеса. Чем выше коэффициент, тем выше производительность.

2. Прибыль

Стабильность денежной прибыли или прибыли, полученной после устранения всех расходов, важна для обеспечения долговечности бизнеса.

Валовая прибыль: позволяет нам контролировать стоимость товаров или выручку, не опасаясь потерять способность погашать текущие расходы.

Маржа операционной прибыли: помогает выявить способность организации получать прибыль независимо от того, как управляются финансы. Операции не включают налоги и проценты.

Чистая прибыль: остаток может быть реинвестирован в бизнес или распределен среди владельцев в качестве дивидендов.

3. Операционная эффективность

Он определяет, насколько эффективно человек использует организационные ресурсы. Отсутствие операционной эффективности приведет к слабому росту и низкой прибыли. Подэлементами операционной эффективности являются:

Оборот дебиторской задолженности: определяет эффективное управление кредитным распространением среди клиентов. Высокие показатели кредитоспособности свидетельствуют об эффективном управлении кредитами, тогда как низкие цифры являются признаком необходимости улучшения сбора кредитов.

Оборачиваемость запасов: определяет эффективное управление запасами. Высокое число — это хорошо, тогда как меньшее число указывает на перепроизводство или неэффективное управление продажами при нынешнем уровне продаж.

4. Эффективность капитала и платежеспособность

Инвесторы и кредиторы в основном используют его для получения дохода компании. Его подэлементами являются:

Рентабельность собственного капитала: определяет доход, получаемый инвесторами от вашего бизнеса.

Задолженность по акционерному капиталу: определяет, какой рычаг вы вкладываете в ведение бизнеса.

5. Ликвидность

Определяет наличие достаточных средств или других активов для покрытия денежных расходов, таких как счета и долги.

Коэффициент текущей ликвидности: оценивает желаемую сумму, подлежащую выплате из имеющихся денежных средств. Если коэффициент ниже 1, это указывает на недостаточную ликвидность и требует больше денежных средств для погашения долгов. Если соотношение выше двух, это выгодно.

Покрытые проценты: расчет для погашения процентов из имеющихся денежных средств.

Важность финансовой аналитики в современном бизнесе

Вот важность финансовой аналитики в развитии современного бизнеса.

• Помогает организациям обнаружить связанные риски и исправить их.
• Модифицирует и расширяет бизнес-процессы, чтобы обеспечить их бесперебойную работу.
• Помогает проанализировать, в правильном ли направлении направлены инвестиции организации.
• Используйте большие данные и помогайте в построении стратегий для решения проблем и поддержки бизнес-решений.
• Оцените уровень прибыльности продукта в различных аспектах, включая продажи, клиентов и будущий рынок.
• Обеспечивает непрерывную видимость операционных и финансовых показателей для предотвращения дорогостоящих оборотов и потерь в будущем.
• Помогает анализировать исторические данные и обнаруживать пробелы в данных для корректировки качества управления данными и повышения общей эффективности бизнеса.
• Позволяет выявлять тенденции или модели бизнеса и работать соответствующим образом для эффективного маркетинга.
• Позволяет вносить корректировки в режиме реального времени, обеспечивая новую гибкость бюджета и прогнозирования.
• Снижает уровень мошенничества и устраняет повторяющиеся задачи, выполняемые вручную, а также повышает эффективность.

Виды финансовой аналитики

Различают следующие виды финансовой аналитики:

1. Горизонтальный анализ: помогает рассчитать финансовую отчетность по линейке продуктов за базовый год. Здесь вы можете сравнить показатели предоставленного периода с показателями другого периода.
2. Вертикальный анализ. Этот метод оценивает статьи балансов или отчетов о прибылях и убытках, представляя каждую статью в процентах.
3. Анализ тенденций: включает в себя поиск закономерностей нескольких периодов и отображение этих оцененных закономерностей в графической форме для принятия обоснованного решения.
4. Анализ платежеспособности: Долгосрочный анализ включает в себя быстрый анализ платежеспособности компании, чтобы проверить, может ли компания полностью погасить обязательства и долгосрочные обязательства.
5. Анализ рентабельности: анализ помогает понять методы получения дохода компанией.
6. Анализ ликвидности: помогает проверить, поддерживается ли подходящая ликвидность в течение заданного времени, когда обязательства выполняются без каких-либо ошибок.
7. Анализ отклонений: бизнес работает над бюджетами и оценками после завершения транзакции. Важно проанализировать разницу между бюджетом и фактической стоимостью. Это помогает предотвратить пробелы в процессе и принять решение не повторять его.
8. Анализ сценариев и чувствительности: В бизнесе происходят некоторые изменения в зависимости от экономических условий, таких как банковские ставки и налоговые структуры. Таким образом, казначейство проводит анализ для оценки каждого фактора, влияющего на финансовые показатели компании.
9. Анализ оценки: анализ помогает получить справедливую оценку организации или компании и может быть выполнен с помощью таких инструментов, как оценка SOTP и модель дисконтирования дивидендов.
10. Анализ FP&A: Отделы финансового планирования и анализа осмотрительны в каждой организации, которая проверяет данные внутренней организации. Они создают информационную систему управления (MIS), чтобы отчитываться перед высшим руководством, чтобы они могли принять превентивные меры, чтобы избежать серьезных осложнений.

Инструменты и программное обеспечение финансового анализа ускоряют создание отчетов и отображают данные в графической форме, что повышает читаемость и упрощает интерпретацию по сравнению с таблицами в электронных таблицах. Вот некоторые из первоклассных программ для финансового анализа:

IBM Когнос Финанс

Этот финансовый инструмент предоставляет выдающиеся возможности анализа данных для продаж, систем управления рабочим пространством и закупок в цепочке поставок. Программное обеспечение поддерживает процессы закрытия, отчетности и консолидации благодаря доступности и гибкости облачных решений.

САС Бизнес Аналитика

Программное обеспечение представляет собой интегрированную среду для моделирования, интеллектуального анализа текста, интеллектуального анализа данных, прогнозного и описательного моделирования. Прогнозное моделирование предсказывает будущие результаты, тогда как описательное определяет исторические события и отношения, благодаря которым они генерируются.

NetSuite

Облачное программное обеспечение для планирования ресурсов предприятия (ERP) предоставляет финансовые панели, аналитические функции и отчеты, которые позволяют отслеживать в режиме реального времени личные ключевые показатели эффективности. Это также помогает повысить эффективность и производительность за счет подключения, автоматизации и упрощения операционных и бухгалтерских процессов.

Таблица

Этот инструмент имеет важное значение в финансовой аналитике, поскольку создает интерактивную панель для принятия решений. Данные можно быстро визуализировать, проанализировать и без особых усилий поделиться ими. Этот инструмент визуализации данных помогает в анализе, находя тенденции и закономерности, которые дают ценную информацию для принятия обоснованных решений.

Финансовая аналитика Oracle

Программное обеспечение представляет собой набор приложений, которые предлагают множество способов подключения, подготовки и наблюдения за данными и охватывают функции рисков, производительности, соответствия требованиям, финансовых преступлений, анализа информации о клиентах и ​​функций нормативной отчетности. Программное обеспечение позволяет получить представление о главной книге и обеспечивает видимость производительности по отношению к бюджету.

Как вы применяете финансовую аналитику?

Финансовая аналитика применима как к частным лицам, так и к организациям. Он обслуживает обе стороны одним из трех методов, в зависимости от требований:

Улучшение продаж: агенты финансовых услуг и другие лица используют финансовую аналитику для продажи инвестиций в облигации и акции. Они также прогнозируют время продажи, покупки или хранения акций.

Оптимизация покупок. Страховые компании, частные инвестиционные компании или другие связанные организации, разрабатывающие инвестиционные стратегии, используют финансовую аналитику для осуществления точных и эффективных инвестиций. Покупка приводит к максимальной рентабельности и доходности.

Инвестиции: при слияниях и поглощениях используется финансовая аналитика для принятия решений, основанных на экономических условиях, и оценки потенциального успеха решения.

Ключевые проблемы финансовой аналитики

Общими проблемами финансовой аналитики являются:

• Неспособность всегда оставаться в курсе информации в режиме реального времени.
• Непоследовательные и ненадежные финансовые процессы могут привести к неточному прогнозированию и составлению бюджета.
• Отсутствие эффективной бизнес-аналитики из-за низкого качества доступности данных и неправильного управления ими.
• Использование сложной веб-финансовой системы, которую в противном случае необходимо исправить, может привести к неточным результатам.
• Соблюдение обновленных нормативных требований
• Чтобы избежать киберугроз и мошенничества, необходимы постоянные усилия по мониторингу важных данных.
• Анализ в реальном времени требует таланта и технологий. И того и другого не хватает. Имеющиеся технологии довольно дороги.
• Глобальная экономическая неопределенность влияет на финансовый сектор. Применение точных прогнозных моделей имеет решающее значение для постановки долгосрочных финансовых целей.

Будущее финансовой аналитики

В растущем мире бизнеса существует спрос на финансовую аналитику для устранения пробелов в данных и повышения эффективности бизнеса, чтобы обеспечить его бесперебойную работу и повысить прибыльность. По данным Бюро статистики труда США, ожидается увеличение карьерного роста в сфере финансового аналитика на 9%. 32 000 новые возможности трудоустройства каждый год в текущем десятилетии. Более того, в настоящее время средняя зарплата в финансовой аналитике составляет 91 580 долларов США в год и имеет широкий диапазон прироста в будущем, основанный на более высоких требованиях. Развитие финансовой аналитики обусловлено постоянным ростом мирового рынка, изменением экономического ландшафта, а также технологическими и инновационными обновлениями.

Зарегистрируйтесь в программе профессиональных сертификатов по бизнес-аналитике, чтобы изучить более десятка инструментов и навыков анализа данных, а также получить доступ к мастер-классам экспертов IBM, эксклюзивным хакатонам и сеансам «Спроси меня о чем угодно».

Заключение

Финансовая аналитика играет решающую роль в развитии бизнеса. С ростом бизнес-рынка, обновленными тенденциями и технологиями растет сложность данных, риск потенциального мошенничества, неправильное управление данными, финансовые риски и другие. Обработка их для анализа визуализации и стратегии прогнозирования возможна только специалистами по финансовой аналитике. Карьера финансового аналитика обещает блестящее будущее.

Зарегистрируйтесь в программе профессиональных сертификатов Simplilearn в области бизнес-аналитики и генеративного искусственного интеллекта в сотрудничестве с IBM. Освойте навыки и оседлайте волну автоматизации и трансформации!

Часто задаваемые вопросы

1. Является ли финансовый аналитик хорошей карьерой?

Да. В условиях растущего бизнеса существует потребность в обработке, управлении и анализе данных, требующих финансовой аналитики, что делает эту карьеру одной из самых желанных в сфере финансовых услуг.

2. Какова основная цель финансовой аналитики?

Финансовая аналитика фокусируется на формировании бизнес-стратегий с помощью надежных, реалистичных и действенных идей, а не интуиции. Кроме того, это устраняет неправильное управление данными и финансовые риски, обеспечивая эффективную работу бизнеса.

3. Что отличает инструменты финансовой аналитики от традиционных инструментов финансового анализа?

Традиционные инструменты финансового анализа больше ориентированы на простой анализ, часто выполняемый с помощью математики и статистики. Их акцент делается только на финансах, а типичными примерами являются электронные таблицы и финансовые коэффициенты. Финансовая аналитика включает в себя как финансовый анализ, так и рост, обусловленный бизнесом. Они включают в себя передовые инструменты и предлагают прогнозную аналитику. Типичными примерами являются Tableau и SAP.

4. Используют ли финансовые аналитики Python?

Да. Финансовая аналитика использует компьютерный язык Python в количественных финансах для анализа больших наборов больших финансовых данных и упрощения процесса визуализации.

5. Может ли финансовая аналитика предсказывать финансовые кризисы?

Да. Финансовая аналитика прогнозирует финансовые кризисы на основе исторических данных о местоположении и бизнесе.

6. Какие способности необходимы для достижения успеха в финансовой аналитике?

Способности, необходимые для достижения успеха в финансовой аналитике, – это критическое мышление, навыки решения проблем, навыки бухгалтерского учета, знание инструментов и технологий, понимание тенденций и закономерностей в бизнесе, хорошее владение языками программирования и навыки презентации.

7. Какое влияние ИИ оказал на финансовую аналитику?

Искусственный интеллект (ИИ) повышает качество финансовой отчетности, данных и управления финансовыми рисками, что дополнительно помогает прогнозировать настроения рынка, выявлять последние рыночные тенденции и закономерности, принимать правильные инвестиционные решения, анализировать риски, бороться с отмыванием денег (AML). ), безопасность и соответствие нормативным требованиям.